根据中国证监会发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)、《证券投资基金销售管理办法》(证监会
令第91号)、《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字〔2007〕278号)、《证券投资基金评价业务管理办法》(证监会令第64
号)等文件的规定,对所代销的基金产品进行风险评价。
基金产品基本情况
• 长期净值,业绩归因和人格认知是基金分析的三个重要维度,三者缺一不可,同时三者有一定的逻辑先后顺序。
• 首先长期净值是第一的,因为净值的计算和分析相对来说是最快速的,也是标准化的,并没有太多争议,如果一个基金产品长期净值比较差,
那其实没有必要走后面的第二步和第三步了。
• 第二个是在第一个的基础上进行验证,判断这个历史业绩是基于运气还是能力,如果基于运气或者制度性红利,比如打新,可能持续性比较
差。
• 同时,第二个和第三个还可以结合起来,相互验证。