《银行电子银行承兑汇票》的PPTX文件详细介绍了银行处理电子银行承兑汇票的业务流程,包括从出票到支付信用查询等一系列环节。以下是对这些流程的详细说明:
1. **出票**:出票流程是电子银行承兑汇票的核心环节。在电票系统(ECDS)驱动下,合同生效后,放款主管审核并生成待签合同,合同信息同步至电子票据系统。出票时,需确保填写的收款人信息、商务合同号、发票票号和出票人备注等信息准确无误。
2. **业务申请**:在此阶段,银行承兑汇票的业务申请新增了汇票形式选项,区分纸质与电子。申请人需提供收款人基本信息,包括名称、账号和开户行,且需使用大额行号。此外,系统还提供对重复使用商业合同或发票的提示功能。
3. **合同申请**:放款主管需向ECDS申请票号,票号返回后才能提交流程。电票合同信息在合同生效前填写,采用集中额度登录模式。合同申请时,商务合同号、发票票号和出票人备注信息可沿用业务申请内容,但不允许合同要素变更。
4. **集中额度登录**:只有保证金比例相同的合同明细才能一起登录额度。登录信息填写完成后,再次编辑合同明细会导致已登录的额度信息被清除,需重新填写。放款主管审核后发送ECDS获取票号,系统发起出票申请,并同步商业合同号等相关信息。
5. **票号返回情况**:放款主管可查看票号返回状态,一旦所有明细票号信息返回,流程自动提交至集中额度登录岗。
6. **集中额度登录岗**:此岗位负责额度登录及核准。若发现商业合同号或发票票号已被使用,系统会给出警告。额度核准成功后,系统自动执行提示承兑操作,待提示承兑成功,再执行承兑签收。
7. **异常处理**:在流程中的任何步骤出现错误,可以通过电票账务处理功能手动完成。通过DCC进行提示承兑操作,成功后返回确认信息,系统自动或手动返回确认签收承兑信息给ECDS。
整个流程涉及多个系统交互,强调信息的准确性和及时性,以确保电子银行承兑汇票的高效、安全运作。对于银行来说,理解和掌握这些流程至关重要,因为它们直接关系到银行的信贷风险管理和服务质量。