《私募基金公司投资者适当性管理办法》.pdf资源-CSDN文库

版权申诉

62 浏览量 2021-12-16 10:54:14 上传评论收藏 162KB PDF 举报

资源推荐

资源详情

资源评论

广东 xx 资产管理有限公司

投资者适当性管理办法

第一章总则

第一条为建立和健全广东 xx 资产管理有限公司（以下简称“公司” ）投资

者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，规范适当性管

理的流程，正确引导投资者理性参与私募基金投资，根据《基金法》、《私募投资

基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金管

理人内部控制指引》等相关规定，制定本办法。

第二条投资者适当性管理是指公司在办理自行募集私募基金业务的过程

中，根据投资者财务与收入状况、投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况

进行风险测评，了解其风险承受能力与偏好水平，提供适当的产品和服务，并进

一步加强对投资者分类管理、持续服务、投资者风险教育和交易行为监控等工作。

第三条公司开展私募基金服务，应当秉承诚实信用、勤勉尽责原则，妥善

处理利益冲突，避免损害客户利益。

第二章合格投资者的基本要求

第四条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能

力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个

人：

（一）净资产不低于 1000 万元的单位；

（二）金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元

的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、

银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第五条下列投资者视为合格投资者：

（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

（四）中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接

（三）在对客户风险承受能力进行初次评估后，公司应当通过《客户风险承

受能力初次评估结果告知函》（附件二）告知客户，客户提供的信息发生重大变

化的，应当及时告知公司。对于重点客户，公司应主动跟踪客户提供的信息是否

发生重大变化。公司应当及时更新客户发生重大变化的信息，并重新评估其风险

承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。

（四）公司重新评估、调整客户风险承受能力等级的，应当将《客户风险承

受能力重新评估结果告知函》（附件三）交客户签署确认，并以书面方式记载留

存。

（五）客户风险后续评估每两年开展一次。

客户办理新业务时，公司应主动提醒客户重新填写《风险问卷》。

第八条适当性管理

（一）公司应指导客户充分了解各项业务的具体内容、业务特征、风险特性、

营销卖点及适销人群。

（二）公司应根据客户的风险承受能力等级、私募基金的投资期限、投资品

种及风险等级，并区分普通投资者与专业投资者而向客户推荐或销售适当的产

品，应当符合以下要求：

1 、投资期限和品种符合客户的投资目标；

2 、风险等级符合客户的风险承受能力等级；

3 、客户签署风险揭示书，确认已充分理解私募基金的风险。

（三）公司应当明确告知客户，履行投资者适当性职责不能取代客户本人的

投资判断，不会降低私募基金的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资

风险、履约责任以及费用。

（四）客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的私募基金的，公司应

当向客户进行充分的风险提示。

（五）公司告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者

主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，公司在

确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于

其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关

产品或者提供相关服务。

剩余22页未读，继续阅读

内容反馈

版权申诉

qq_34605874

粉丝: 0
资源: 1万+

最新资源

资源上传下载、课程学习等过程中有任何疑问或建议，欢迎提出宝贵意见哦~我们会及时处理！点击此处反馈

feedback-tip