2015CFA一级_CFA_Level_1_Mock_Exam_afternoon_questions&answers_remo...

【知识点详解】 1. 自我披露责任：CFA协会的道德与专业行为标准规定，会员和候选人必须在年度专业行为声明中披露所有可能质疑其专业行为的事项，比如涉及民事诉讼、刑事调查或成为书面投诉的对象。在案例中，Carolina Ochoa因涉嫌伪造旅行费用而受到调查，她应该在她的专业行为声明上披露这些指控。答案是B。这是为了维护诚信和透明度，确保公众对CFA专业人士的信任。 2. 客户利益优先：CFA协会的专业行为标准强调会员必须将客户利益置于首位。Ileana Inkster被要求帮助信托部门扩大客户基础，并参加了计划向参会者销售投资产品的教育研讨会。然而，广告并未明确提及这一点，而是承诺参会者能立即增加10万净资产，这可能导致误导客户。为避免违反CFA标准，Inkster应采取行动纠正这种情况。答案是C。她可以接受新职位，但需修订营销材料，确保透明度，防止误导客户，或者如果公司不支持这样的改变，她可以选择拒绝该职位（A选项），以体现对客户利益的尊重。 3. 诚实与正直：无论是Ochoa面对的道德困境，还是Inkster可能涉及的误导性营销，都体现了CFA道德准则中的诚实与正直原则。会员必须诚实地履行职责，不得欺诈或误导他人，同时必须确保所有商业活动的透明度。 4. 职业行为标准：CFA协会的标准涵盖了诸如公平交易、利益冲突的披露、忠实信托责任等多个方面。Inkster的情况涉及到营销宣传的准确性和完整性，这属于合规和尽职调查的范畴。会员需要确保他们的行为符合这些标准，以维护行业声誉。 5. 企业责任与合规：Inkster的案例还揭示了企业内部合规程序的重要性。作为高级管理人员，她有责任确保公司的活动遵循行业规定，包括在市场营销中清晰、准确地传达信息。 总结：CFA一级考试强调了道德和专业行为在金融行业中的核心地位。案例中的两个问题分别涉及到自我披露的责任和保护客户利益，这是每个CFA持证人必须遵守的基本原则。通过理解和应用这些标准，专业人士能够建立并保持职业操守，同时为客户提供高质量的服务。