孤儿保单标准化服务流程.ppt

孤儿保单标准化服务流程是保险行业中针对失去原业务员服务的保单，即“孤儿保单”的一套系统化管理和服务程序。孤儿保单的管理在保险业中具有重要的战略意义，因为它涉及到客户资源的优化利用和客户满意度的提升。通过标准化的服务流程，保险公司能够更有效地维护这些保单，为客户提供持续的关怀和服务，同时也为二次销售和客户关系深化创造条件。 理解孤儿保单管理的重要性和意义至关重要。孤儿保单不仅是保险公司潜在的业务增长点，而且是客户关系维系的关键。例如，江苏国寿拥有大量的孤儿保单资源，这意味着每一个保单背后都代表着一个潜在的市场。根据寿险经营规律，已购买保险的客户有再次购买的需求，因此孤儿保单的二次开发能带来显著的保费收入。然而，如果管理不当，如面访率低、服务不规范，这些资源可能无法得到有效利用。 孤儿保单服务流程管理的目标是规范服务流程，提高客户满意度，并有效开发孤儿保单资源。例如，山东临沂收展队伍的成功经验表明，通过流程化、标准化和品质化的服务，可以显著提高孤儿保单的面见率和新单业绩来源，使得收展队伍能够充分利用这些资源。 孤儿保单服务流程通常包括以下几个关键步骤： 1. 签收服务清单：确保清单的完整和整洁，以便后续的服务跟踪。 2. 建立保户服务卡：在接收到保单清单后三天内，为每个投保人建立服务卡，记录详细信息。 3. 电脑查询充实客户服务卡：全面了解客户在公司的所有保单及相关信息。 4. 电话约访客户：进行前期沟通，了解客户需求。 5. 访前准备：为面访做好充分的资料准备。 6. 面访客户：亲自与客户接触，提供专业服务。 7. 填写拜访记录：记录每次服务的情况，便于后续分析和改进。 8. 接受辅导：不断提高服务技能，确保服务质量。 9. 落实服务项目：根据客户需求执行相应的服务，如续期缴费提醒、红利派送、信息变更等。 孤儿保单还可分为正常件、疑难件和失效件三类。正常件是指可以与客户取得联系的保单；疑难件是指暂时无法联系到客户的保单；失效件是指已经失效或在服务过程中新产生的失效保单。每种类型的保单都有对应的服务标准和处理流程，如正常件服务流程包括签收、建卡、查询、约访等一系列环节，确保服务的专业性和效率。 孤儿保单标准化服务流程是保险公司提升客户服务水平、优化资源配置、增加业务收入的重要手段。通过系统的管理和高质量的服务，不仅可以增强客户满意度，还能为公司的长期发展奠定坚实的基础。