中央银行学概述.pptx

《中央银行学概述》 中央银行学是一门研究中央银行制度、职能以及在全球经济中作用的学科。亨利·基辛格曾指出，控制粮食、石油和货币意味着控制人类、国家乃至世界的权力。本讲主要涵盖了中央银行的基本概述、宏观调控和金融监管。 一、金融机构体系 金融机构体系包括银行和非银行机构，其中中央银行扮演着核心角色。银行系统由政策性银行、商业银行、证券公司、保险公司、信托机构和专业银行（如租赁公司）组成。中央银行的产生和发展经历了三个阶段：初步形成阶段（17世纪中后期至一战）、发展阶段（一战至二战）和完善强化阶段（二战至今）。 二、中央银行的货币发行 1. 货币发行的两个含义：一是指央行发行的货币通过商业银行流入流通领域，二是指货币发行的经济性和财政性，前者服务于经济发展，后者用于弥补政府赤字。 2. 货币发行的渠道与程序：央行通过控制出库量与入库量来调节货币供应，出库量大于入库量即为货币发行，反之则是货币回笼。 3. 发行原则：中央银行遵循垄断发行、信用保证和弹性原则进行货币发行。 4. 发行准备制度：包括现金准备（如黄金、外汇）和证券准备（如短期商业票据、国库券、公债券）。本币不能作为现金准备，因为这可能导致通货膨胀风险。 三、中央银行的性质与市场定位 中央银行是特殊的金融机构，区别于普通银行，其主要任务是金融监管和宏观调控。它具有非盈利性、流动性、主动性（资产负债活动的主动性）和公开性（定期公开业务与财务状况）的特点。银行性业务包括负债业务（如金融机构、政府和个人持有的对央行的债权）、资产业务和中间业务。 四、中央银行的职责 中央银行在宏观调控中，通过货币政策工具如利率调整、公开市场操作等来影响经济。在金融监管方面，中央银行负责维护金融稳定，监控银行业的健康状况，防止金融危机的发生。例如，2007年的美国次贷危机导致了一系列的金融机构倒闭和全球金融危机，凸显了中央银行在预防和应对金融危机中的关键作用。 总结来说，中央银行是国家金融体系的基石，通过对货币发行的控制和金融市场的监管，保障经济的稳定和健康发展。其特殊地位和职能使其在宏观经济调控和金融市场稳定中发挥着不可替代的作用。理解中央银行的运作机制，对于我们理解和预测全球经济动态至关重要。