中国农业银行电子银行考试涉及了多个与银行业务和内部管理相关的知识点,主要涵盖以下几个方面:
1. **小额质押贷款业务**:在办理小额质押贷款时,需要注意审查借款人的信用状况,确保质押物的有效性和合法性,同时需明确贷款额度、期限、利率及还款方式等关键条款,确保业务操作合规。
2. **存款证明**:开具存款证明的存款通常要求为定期存款,且在证明有效期内不能提前支取。银行需要确保存款的真实性和证明的准确性,防止资金风险。
3. **“携带外汇出境许可证”**:办理此类业务时,应核实客户身份、外汇来源、携带金额是否符合国家外汇管理规定,并按规定填写和出具许可证,以确保合法合规携带外汇出境。
4. **旅行支票**:在为旅行支票加盖印章时,必须遵循银行标准流程,确保印章清晰,防止伪造,并且需要核对购买人信息,防止欺诈。
5. **反洗钱系统录入**:根据反洗钱法规,金额超过一定阈值(通常是五万美元或其他等值货币)的结售汇交易必须录入反洗钱系统,以便监控和报告可疑交易。
6. **汇款业务查询查复**:查询查复原则包括及时、准确、完整地回复查询,确保资金安全,维护客户权益,遵循银行业务操作规程,确保信息传递的准确无误。
7. **开立基金账户**:开立基金账户通常需要提供个人身份证明,完成风险评估,理解并签署相关协议,银行应确保客户充分了解投资风险。
8. **安全管理**:员工不得将通勤门钥匙带出营业室,以防未经授权的人员进入,确保银行资产安全。
9. **通勤门管理**:营业时间外,员工不能从外部开启通勤门,以防止非法入侵。
10. **无关人员进入柜台**:非工作人员禁止进入柜台内,以防信息泄露和业务干扰。
11. **柜台外物品摆放**:柜台外大厅内物品应有序摆放,避免阻碍通道,确保应急疏散和安全。
12. **大额现金管理**:成捆的大额现金应及时锁入保险柜(尾箱)内,以降低被盗风险。
13. **应对歹徒抢劫**:员工应遵循应急预案,确保自身安全,同时尽可能保护银行资产,及时报警。
14. **印章管理**:已停用、报废的印章应按照规定程序销毁,防止被非法使用。
15. **密码挂失规定**:对于5万元以上的密码挂失,可能需要客户提供额外的身份验证信息,以防止欺诈。
16. **员工违规处理**:违规行为如涉及贪污、挪用公款、泄露机密等,将依法从重或加重处分。
17. **违规情形减轻**:员工如主动承认错误,积极配合纠正,或因疏忽而非故意造成的违规,可以从轻、减轻或免于处分。
18. **情节严重定义**:通常指违规行为性质恶劣,造成较大损失或影响,或者多次重复违规。
19. **重大经济损失和重大事故**:指银行因业务操作或管理失误导致的数额巨大或影响广泛的经济损失或安全事故。
20. **特大经济损失和特大事故**:指比重大经济损失和重大事故更为严重的后果,可能涉及到大量资金或严重威胁银行稳定运行的情况。
21. **违反任免程序**:如擅自决定人事任免、规避集体决策,将受到警告至撤职处分。
22. **无故违反岗位分岗作业**:对于无故违反岗位职责分离原则的行为,不仅会给予相关员工警告至记大过处分,情节严重的还会对负责人进行处罚。
23. **法律性文件**:在此处指的是银行在业务活动中需遵守的法律法规、规章制度、合同协议等具有法律效力的文件。
24. **超越财务授权权限**:主管人员和其他责任人员超越授权范围进行财务决策,将受到相应的纪律处分。
以上内容展示了中国农业银行在电子银行服务、风险管理、内部控制、员工行为规范等方面的专业知识要求,体现了银行在日常运营中对合规性的重视。通过这样的考试,可以提升员工的专业素养,确保服务质量与安全。