根据提供的文件内容，我们可以提炼出以下知识点：
1. 银行业信贷数据解读
2. 社会融资规模变化
3. M2货币供应量分析
4. 经济增长与银行业表现的关系
5. 银行信贷政策与监管政策的影响
6. 银行业投资建议与风险提示
7. 银行业资产质量与风险暴露
8. 银行行业板块估值与配置价值
9. 非标准融资与表外业务的监管变动
详细说明如下：
1. 银行业信贷数据解读：文档中提到7月份新增人民币贷款1.45万亿元，同比多增6278亿，表明相较于去年同期，银行对实体经济的贷款投放有显著增长。同时，新增社融1.04万亿，比上年同期少1242亿，显示社会融资总量相较于去年有所下降，增速为10.3%。
2. 社会融资规模变化：新增社融相较于去年同期减少，反映出社会融资需求的疲软。尽管票据融资和非银机构贷款保持高增长，但整体社融增速的下降表明市场对于贷款和其他融资形式的需求并不旺盛。
3. M2货币供应量分析：M2增速8.5%，表明货币供应量的增长速度相对稳定。尽管比上年同期低0.4个百分点，但环比提升了0.5个百分点，说明货币供应量的增速开始有所回升。
4. 经济增长与银行业表现的关系：信贷投放量的增加反映出经济活动的活跃程度。7月份企业中长期贷款的增长，特别是票据和非银机构贷款的高增，表明银行在支持企业融资方面发挥了作用，从而对经济增长有所贡献。
5. 银行信贷政策与监管政策的影响：信贷政策导向和监管边际放松对于7月信贷放量有明显影响。同时，监管政策的变化如理财细则的落地对非标准融资渠道产生影响，可能会在短期内减缓表外融资的收缩速度。
6. 银行业投资建议与风险提示：报告建议关注宁波、农行、常熟、中行、贵阳银行、招行等银行股，认为在当前经济环境中，这些银行具有较高的配置价值。风险提示中强调了经济下行对银行资产质量的影响以及监管政策趋严可能对行业带来的额外压力。
7. 银行业资产质量与风险暴露：银行业资产质量受到宏观经济的影响，不良资产的处理和回收能力与经济状况密切相关。经济超预期下滑时，可能造成资产质量压力增加，从而影响利润增速。
8. 银行行业板块估值与配置价值：在监管政策放松和信用风险压力缓解的预期下，银行板块估值有望延续修复过程，当前估值处于历史底部，具有较高的配置价值。
9. 非标准融资与表外业务的监管变动：理财细则等监管意见的实施为非标准融资的处理提供了空间，预计表外业务的萎缩速度将放缓。监管政策的调整对银行的非标准融资和表外业务产生重要影响，进而影响整体信贷市场的资金流向和结构。
以上内容涉及银行业信贷、货币供应量、社会融资、经济政策、风险评估以及市场分析等多个层面，为投资者和分析师提供了关于银行业动态和未来趋势的专业视角。
