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融资融券业务的二套考题及答案
第一套
一、单项选择题〔每题 3 分, 共 20 题
1、客户是否可以开展融资融券业务 , 取决于:〔 A
A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上
B: 大客户且信誉良好
C: 老客户且手续费贡献大
D: 不需要条件 , 任何客户都可开展
2、对申请融资融券额度超过〔 B 且外部金融资产超过〔 B 的客户 , 营业部应派专人对客户提交的金
融资产进行核查。
A:1000 万元 B :500 万元 C :200 万元 D :100 万元
3、信用证券账户由〔 B 开立 , 信用证券账户号码由〔 B 统一编码和配发。
A:证券登记结算机构、证券登记结算机构
B:有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构
C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司
D: 证券交易所、证券登记结算机构
4、融资融券合同终止后 , 客户的信用证券账户应: 〔 C
A:继续使用
B: 立即销户
C: 暂停使用并设置交易限制
D: 按客户意愿处理
5、关于担保证券和标的证券范围 , 以下描述正确的是: 〔 A
A:担保证券的范围不小于标的证券
B: 标的证券的范围不小于担保证券
C: 担保证券的范围与标的证券一样
D: 说不清楚 , 不同的情况下 , 担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券
6、关于标的证券的折算率 , 以下描述正确的是: 〔 A
A: 标的证券的折算率越高 , 标的证券融资保证金比例越低
B: 标的证券的折算率越高 , 标的证券融资保证金比例越高
C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关
D: 说不清楚 , 标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比 , 有时成反比
7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户 , 能否成功融资买入或融券卖出 , 取决于:〔 D
A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额
8、被公告为标的证券的 , 从〔 A 起, 客户可以融资买入或融券卖出该证券。
A: 公布当日
B: 公布之日的次日