业务需求说明书
XXXXXX系统工程
1 概述
1.1 业务背景
随着资产规模日趋庞大、 客户数量增多、业务与分支机构增加,全省 XXXX银
行面临着“市场风险、 信用风险和操作风险”三大风险。 其中防范操作风险, 要从
包括科技建设手段等多方面加大力度, 加强内部控制和监督检查, 防范金融案件的
发生。
银行内部印章的管理是商业银行内控管理的重要环节, 在保管、使用、审批等
方面均有着严密的规定和手续。 但在实际工作中, 许多网点人员在印章使用时, 存
在代盖乱用、 多盖滥用等现象。 目前的印章管理方式主要还是依赖手工。 管理方式
效率低下, 且无法实时记录印章在领用、 使用、保管等过程中的操作; 对于印章使
用情况的监督和监管, 上级行只能通过现场检查、 不定期抽查方式掌握、 了解。这
些问题的存在给银行的印章管理带来很大的压力和难度,也给一些不法分子提供
作案条件。
基于加强内部控制的需求, 全省 XXXX银行急需借助于现代科技手段, 将印章
纳入目前的生产系统进行管理, 规避风险, 统一形象, 杜绝串岗混用现象, 实现管
理与使用的同步。
1.2 业务目标
1.2.1 业务总体目标
基于转型工程安全认证平台的实施,按照业务需求及技术要求,集成实现
XXXXXX实施要求的所有功能,实现签章电子化,代替部分实物印章,取消柜员持
有的实物印章, 建立全省统一的电子印章模板库及电子印章库, 供柜面、 信贷、国
结、智慧柜员机等行内系统调用; 支持电子形式及纸质形式的凭证、 回单、对账单