U9-V2.9-资金计息用户手册.pdf

### U9-V2.9-资金计息用户手册知识点概览 #### 产品介绍 - **目标用户**：本手册适用于使用用友优普信息技术有限公司的U9企业管理软件的集团企业结算中心或内部银行。 - **核心功能**：提供内部账户的计息处理功能，支持多种利率类型的设置，并能根据不同结息周期自动生成计息结果。 - **特色功能**： - 支持“活期存款利率”、“透支利率”、“授信额度利率”等多种利率类型设置。 - 支持按年、半年、季、月、周、日等多种结息周期。 - 采用标准的积数计息法，即使余额变化也能准确计算利息。 - 与综合授信业务接口，支持内部贷款额度、内部开票额度、内部开证额度下的资金占用余额计息处理。 - 提供自动计息和手工计息两种方式。 - 数据协同确保结算中心和成员单位之间的数据一致性。 - 提供积数查询报表，便于跟踪利息计算过程。 #### 应用流程 - **启用步骤**：使用该系统前需先启用资金结算和现金银行系统。 - **具体步骤**： 1. **设置利率**：通过【利率】功能节点设定内部账户计息使用的利率。 - 若启用了综合授信系统，还需为不同额度设置不同利率。 2. **设置结息日**：通过【结息日】功能节点定义结息周期。 3. **账户利率设置**：在【账户利率设置】功能节点为特定内部账户指定适用利率。 4. **利息计算**：非结息日可通过【利息计算】功能进行利息试算；结息日则自动生成利息单并调整账户余额。 5. **手工调整利息**：通过【利息单】功能节点手动调整利息，必要时可手动录入应收、应付利息。 #### 应用专题 - **利息概念**：利息是货币所有者因出借资金而从借款人处获得的报酬。企业内部核算中，利息代表了资金使用者因使用资金而付出的成本。 - **计算方法**：利息计算通常分为单利和复利两种方式。 - **单利**：仅根据本金计算利息，利息不再计入本金重复计算。 - **复利**：每过一个周期后将上一期的利息计入本金，然后重新计算下一期利息。 - **利率**： - **定义**：一定时间内利息额与本金的比例。 - **分类**：按照用途不同，利率可以分为多种类型。 - 按照计算期间长度分类，包括年利率（以百分数表示）、月利率（以千分数表示）、日利率（以万分数表示）等。 #### 基础设置 - **参数设置**：包括系统中的基本配置项，如是否启用某些功能、默认利率设置等。 - **功能概述**：介绍各个功能模块的作用及其提供的核心服务。 - **使用前提**：使用某些功能前需要满足的前提条件，例如是否已设置好利率等。 - **栏目说明**：对各个界面元素的功能和作用进行解释。 - **操作说明**：详细介绍如何使用各项功能，包括步骤指引和注意事项。 #### 其他功能 - **月结**：汇总当月的计息结果并进行结算。 - **转总账**：将计息结果转入总账系统，确保财务数据一致性和完整性。 - **批量生成交易分录**：批量处理计息产生的交易分录，提高效率。 - **重新生成交易分录**：在发现错误后重新生成交易分录，确保准确性。 - **查询**：提供多种查询功能，如积数查询、交易分录查询等，便于追踪和审计。 通过上述介绍可以看出，U9-V2.9-资金计息用户手册涵盖了从基本设置到高级功能的所有方面，旨在帮助用户高效、准确地管理内部账户的计息事务。