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FATF新40条中文版.doc
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FATF 新 40 条
引言
金融行动特别工作组( FATF)成立于 1 9 8 9 年,是由成员
国部长发起设立的政府间组织。FATF 的主要任务是制定国际标
准,促进有关法律、监管、行政措施的有效实施,以打击洗钱、
恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资〔扩散融资〕等危害国
际金融体系的活动。FATF 还与其他国际利益相关方密切合作,
识别国家层面的薄弱环节,保护国际金融体系免遭滥用。
FATF 建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全
面、完整的措施框架。各国的法律体系、行政管理、执行框架
以与金融体系各不一样,难以采取一样的威胁应对措施。因此,
各国应当根据本国国情,制定相应措施执行 FATF 建议。FATF
建议规定了各国应当建立的根本措施:*识别风险、制定政策和
国协调;*打击洗钱、恐怖融资与扩散融资;*在金融领域和其
他特定领域实施预防措施;*规定主管部门〔如:调查、执法和
监管部门〕的权力与职责围,与其他制度性措施;*提高法人和
法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性;*推动国际合
作。
FATF 最初的 4 0 项建议颁布于 199 0 年,旨在打击滥用金融
体系清洗毒品资金。1996 年,为应对不断变化更新的洗钱趋
势和手段,FATF 第一次对建议进展了修订,将打击围扩大到清
洗毒资外的其它犯罪领域。2001 年 10 月,FATF 进一步将其
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职责扩大到打击恐怖融资领域,并制定了反恐怖融资 8 项特别
建议〔之后扩大为 9 项〕。2003 年,FATF 建议进展了第二次
修订,这些建议共同组成了国际公认的反洗钱与反恐怖融资国
际标准,得到全球 180 多个国家的认可。
在完成对成员的第三轮互评估后,FATF 与区域性反洗钱组
织、以与包括国际货币基金组织、世界银行和联合国在的观察
员密切合作,共同对 FATF 建议进展了修订与更新。修订后的建
议在保持稳定和严谨的同时,致力于应对新出现的威胁,也明
确并强化了许多现有义务。FATF 标准也进展了相应修订,以加
强对高风险情况的要求,允许各国对高风险领域采取更加有针
对性的措施,或强化有关标准的实施。各国首先应识别、评估、
了解面临的洗钱与恐怖融资风险,然后制定降低风险的适当措
施。风险为本的原如此允许各国在 FATF 要求的框架下,采取更
加灵活的措施,以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防
措施,最大限度地提高有效性。打击恐怖融资是一项严峻的挑
战。有效的反洗钱与反恐怖融资体系对于打击恐怖融资十分重
要,之前针对恐怖融资的大多数措施已经在建议中进展了整合,
不再需要专门制定特别建议。但是,在 FATF 建议第 C 节,还
是规定了一些专门针对恐怖融资的建议。这些建议包括:建议
5〔恐怖融资刑罚化〕、建议 6〔与恐怖主义与恐怖融资相关的
定向金融制裁〕,建议 8〔防止滥用非营利性组织的相关措
施〕。大规模杀伤性武器扩散是我们关注的另一个严重威胁,
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2008 年,FATF 将职责围扩大到防扩散融资。为应对这一威胁,
FATF 通过了一条新建议〔建议 7〕,旨在确保有效实施定向金
融制裁,与联合理会有关要求保持一致。FATF 标准包括建议本
身、释义以与术语表中的定义。所有 FATF 成员与区域性反洗钱
组织成员必须执行 FATF 标准规定的措施,并按照 FATF 通用的
评估方法,通过 FATF 互评估程序或国际货币基金组织和世界银
行的评估程序,对各成员的执行情况进展严格评估。释义与术
语表中的定义包括如何实施标准的举例。这些举例不是强制性
要求,只起到指引作用。举例无意包罗万象,尽管可作为参考
指标,但并非适用所有情况。
FATF 还制定了指引、最优实践文件等,以帮助各国执行
FATF 标准。但上述文件并不是评估一国标准执行情况的强制性
依据,仅供各国在考虑如何有效执行 FATF 标准时参考。FATF
现行指引和最优实践文件含在 FATF 建议附录里,也可在 FATF
上查询。FATF 致力于与私营部门、社会团体与其它感兴趣各方
保持密切的、建设性的对话,他们是维护金融体系完整的重要
伙伴。建议的修订进展了广泛咨询,并且从这些利益相关方的
评论和意见中获益。
今后,FATF 会继续根据其职责,以与全球金融系统面临的
威胁与薄弱环节,在适当时候对标准进展再次修订。FATF 呼吁
各成员采取有效措施,执行打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的
新建议。
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A.反洗钱与反恐怖融资的政策和协调
1.评估风险与适用风险为本的方法〔新建议〕
各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采
取相应措施,包括指定某一部门或建立相关机制协调行动以评
估风险,配置资源,确保有效降低风险。在风险评估根底上,
各国应适用风险为本的方法,确保防或降低洗钱和恐怖融资风
险的措施与已识别出的风险相适应。该方法应当作为在反洗钱
与反恐怖融资体制有效配置资源,实施 FATF 建议要求的风险为
本措施的必要根底。如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与
反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国
可以决定在特定情况下,允许对某些 FATF 建议采取简化的措施。
各国应当要求金融机构和特定非金融行业与职业,识别、评估,
并采取有效措施降低洗钱与恐怖融资风险。
2.国家层面的合作与协调〔原建议 31〕
各国应当根据已经识别出的风险,制定并定期审查本国反洗
钱与反恐怖融资政策,指定某一部门,或者建立协调机制或其
他
机制负责该政策的实施。各国应当确保政策制定者、金融情报
中心、执法机关、监管机构和其他相关主管部门,在政策制定
和执行层面,建立有效机制,加强合作和必要的协调,打击洗
钱、恐怖融资和扩散融资。
B.洗钱与没收
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3.洗钱犯罪〔原建议 1、2〕
各国应当根据《维也纳公约》、《巴勒莫公约》,将洗钱行为
规定为犯罪。各国应当将洗钱罪适用于所有的严重罪行,以涵
盖
最广泛的上游犯罪。
4.没收与临时措施〔原建议 3〕
各国应当采取类似于《维也纳公约》、《巴勒莫公约》和《反
恐怖融资公约》规定的措施,包括立法,使主管部门能够在不
损害无过错第三方合法权益的情况下,冻结、扣押或没收以下
财产:(a)被清洗的财产;(b)来自洗钱或上游犯罪的收益,用
于或企图用于洗钱或上游犯罪的工具;(c)属于犯罪收益的财产
或用于、企图用于、调拨用于资助恐怖主义、恐怖行为、恐怖
组织的财产;或者(d)同等价值的财产。这些措施应当包括授权
有关部门:(a)识别、追查和评估应予没收的财产;(b)采取冻
结、扣押等临时措施,防止该财产被出售、转移或处置;(c)采
取措施,防止或防止可能有损国家追回应被没收、冻结或扣押
财产的能力的行为;(d)采取其他适当的调查措施。各国应当考
虑采取措施,允许不经过刑事定罪判决即可没收此类财产或工
具〔不以刑事判决为根底的没收〕,或者在符合本国法律原如
此的围,要求者证明应被没收财产的合法来源。
C.恐怖融资与扩散融资
5.恐怖融资犯罪〔原特别建议 II〕
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