银行合规考试试题答案编辑版.docx
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2022-06-21
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银行合规考试试题答案
一、单项选择题（每题 2 分，共 40 分）
1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的
新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（ ）。
A、最低资本要求
答案：D
B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营
2、某商业银行负责人就读 EMBA 课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营
数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（ ）。
A、违反了“内幕交易”
B、为课程需要做法正确
C、涉及不当披露
D、违反了“商业秘密和知识产权保护”
答案：C
3
、
商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（
A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险
）
B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售
C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对
答案：D
4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（ ）
A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理
E、以上说法都正确
答案：E
5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，
这“六个环节”具体指什么？（ ）
A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督
C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像
D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
答案：D
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