供应链金融--招商银行交流.ppt

供应链金融是一种创新的金融服务模式，它通过整合供应链上下游企业的资金流、信息流和物流，为整个供应链提供融资解决方案。招商银行在供应链金融领域的交流中，展现了不同银行在此业务上的策略和特点。 大型银行如中农工建交通常拥有广泛的客户基础，但可能在操作环节的控制上相对较少。中信银行则采取总行主动授信的方式，侧重于核心企业的产业链合作。民生银行以联合多个部门的强力推动，聚焦核心企业和其上下游企业。光大银行推出了“金色链”品牌，专注于特定行业的供应链服务。而兴业银行由于过去的安全问题，进展较为缓慢。广发银行虽然早期提出物流银行的概念，但影响力有限。浦发银行是较早涉足供应链金融的银行之一，但模式创新不足。华夏银行的“融资共赢链”涵盖国内外业务，但由于信贷审批的限制，推广面临挑战。深发银行作为供应链金融的先驱，具有丰富的经验和专家团队，但目前受到并购影响，运营稳定性存疑。 供应链金融对中小型企业尤其具有吸引力，因为它是根据实际需求定制的金融产品，有助于提升银行的议价能力。开办此类业务需要总行支持，统一各部门认识，以及有经验的审批人员。分行需设立专门的操作监控平台，确保全过程的风险管理。此外，银行需要拥有信贷、法律和物流等专业人才，并保持对现场检查和行业分析的持续关注。 准入条件方面，借款人通常需要成立一定年限，实际控制人有相关行业经验，管理层稳定，且信用记录良好。关联企业间的交易需透明，避免不等价交易或虚假交易。供应商必须有良好的履约能力和信用记录，市场份额稳定。对于仓储或监管方，要求有合法资质，稳定的经营历史，无不良信用记录，具备违约赔偿能力，并位于交通便利的地点。质物需无产权争议，有良好的流通性和变现能力，便于存储和评估。 在市场定位上，供应链金融的目标客户主要是规模适中、流动性好、信用状况佳的商品流通企业，例如总代理、一级代理商、主要经销商和零售商。商品应具有稳定的价值，较强的变现能力，易于保管。对于新进入此领域的银行，建议从易于控制风险和变现的商品类别开始。 总结来说，供应链金融是银行为供应链企业提供融资服务的一种战略，它依赖于对整个链条的深入理解和风险控制。不同银行根据自身优势和市场定位制定独特的策略，以满足客户多样化的需求。同时，严格的准入条件和全面的风险管理是确保供应链金融业务健康发展的关键。