私募基金发行产品规划和发布流程图.doc

私募基金发行产品规划和发布流程涉及多个环节和角色，这些环节和角色共同确保基金的合规性和有效运营。以下是对相关知识点的详细说明： 1. **产品计划**：这是私募基金的核心，包括信托计划、基金资产管理计划等不同形式，具体产品会根据市场环境和法规调整。 2. **产品计划发起人**：发起人是产品设计的源头，负责创意和概念的提出。 3. **产品计划管理人**：管理人是产品运作的关键，负责产品的推广、投资者服务、投资决策和信息披露等工作。 4. **产品计划托管人**：托管人是独立于管理人的第三方，负责保管基金资产，执行投资指令，协助估值和清算等。 5. **投资者/客户**：合格的投资者购买产品份额，享有收益分配和财产清算权，并需履行合同义务。 6. **认购**：投资者在推介期内购买产品份额的行为。 7. **投资顾问**：投资顾问向管理人提供投资建议，但最终执行权在于管理人。 8. **产品计划合同书**：合同书是法律文件，规定了产品计划的所有条款和条件。 9. **证券账户**和**产品计划专用证券账户**：分别用于证券交易和特定产品计划的证券交易。 10. **产品计划专用证券资金账户**：管理人在证券经纪商处开立，用于交易资金的存取。 11. **期货账户**：托管人在期货公司开设，用于期货保证金的存放和交易结算。 12. **产品计划财产专户**：管理人在保管行开立的专用账户，用于存放产品计划资金。 13. **保管账户**：用于产品计划资金的转账结算，不许提取现金。 14. **资金账户**：托管人开立的银行账户，用于清算交收。 15. **产品计划财产**：所有投资者资金的总和，由管理人管理和托管人托管。 16. **推介期**和**存续期**：分别是产品的销售阶段和整个生命周期。 17. **代理销售机构**：受管理人委托，代为销售产品的机构。 18. **不可抗力**：超出合同当事人控制的意外事件。 在开发设计阶段，管理人基于尽职调查结果决定产品设计，包括产品名称、类型、规模、运作方式、存续期限、参与者、认购和赎回规则等关键要素。这一阶段的决策对产品的成功至关重要，需要充分考虑市场、法规和投资者需求。在后续的发布流程中，产品将经过推介、销售、资金募集、合同签署等一系列步骤，直至产品正式成立并开始运作。整个过程中，风险管理、合规性以及透明度都是至关重要的。