2018年保险高管考试题库15(寿险类).pdf

【知识点详解】 1. **保险客户回访**：保险公司的客户回访主要通过电话方式进行，以确保与客户的有效沟通，信函回访、上门回访等作为补充。电话回访是首选，因为这种方式能直接、迅速地获取客户反馈。 2. **回访要求**：对于没有电话联系方式或者拒接电话回访的客户，保险公司应出具回访问卷，由非销售人员的客户服务专员进行上门回访或通过信函寄送给客户。回访时需确保客户本人参与并签字确认。 3. **犹豫期回访**：个人新契约业务的投保客户应100%在犹豫期内进行回访，这是保护消费者权益的重要措施，确保客户充分理解合同条款。 4. **回访时间处理**：如果回访因非投保人原因延迟，仍视为在犹豫期内进行，公司应按相关规定妥善处理。 5. **回访记录保存**：电话回访需录音，回访问卷应及时回收并归档，保存期不少于3年，以备检查。 6. **年度报告提交**：保险公司应在年度结束后15个工作日内将客户回访工作的年度分析报告提交给监管机构。 7. **临时负责人任职期限**：地市级机构的临时负责人任职时间不得超过2个月，且不应连续指定。 8. **保费收取规定**：保险公司员工或营销员在外收取现金保费时，对新单业务最高限额为人民币1000元，需使用限额保险费收据。 9. **结构调整报告**：保险公司每季度后一个月的15日前向监管机构提交结构调整评估报告。 10. **保费增长率**：保费增长率是衡量保险公司业务增长的直观指标，简单易懂。 11. **银行代理保险业务**：保险公司与银行合作时，需在平等互利、友好协商的基础上签订协议，禁止以手续费为标底的竞标活动。 12. **手续费支付**：保险公司支付给银行的代理手续费应严格按照协议执行，不得额外支付其他费用给银行人员。 13. **银保专管员职责**：银保专管员负责培训、联络和服务，但不能直接销售保险产品。 14. **保险产品宣传**：宣传材料由保险公司总公司或授权的分公司统一管理，销售人员不得擅自变更内容或误导客户。 15. **中介业务管理**：保险公司应建立合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保业务的合规性和数据的真实性。 16. **保险代理人违规行为**：保险公司需监控保险代理人的行为，如发现违规行为，如误导销售、私收保费等，应采取相应措施。