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中央银行理论与实务电大本科终稿.pdf
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中央银行理论与实务电大本科终稿.pdf
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一、名词解释
1. 一元中央银行制:是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执
行其职能,它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。
2. 二元中央银行制:单一中央银行制度中的一种。是指在中央和地方
设立两级中央银行机构,中央级机构是最高权力或管理机构,地方级
机构也有其独立的权力。
3.复合中央银行制: 集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于
一身的体制。
4.. 跨国中央银行制: 中央银行制度的一种。 即与一定的货币联盟相联
系,是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行,而不是某一个国家
的中央银行。
5. 货币政策:是中央银行通过控制货币与信贷总量,调节利息率水平
和汇率水平等,以期影响社会总需求和总供给水平,从而促进宏观经
济目标实现的方针和措施的总和。
6.非自愿性失业: 指劳动者愿意接受当前的工资水平和就业条件, 但
仍然找不到工作。
7.骆驼评级体系: 美国银行评级制度的俗称。 该制度主要从资本充足
状况、资产质量、管理水平、收益状况和流动性等五个方面评估银行
的经营状况。因为这五个方面英文的第一个字母分别是 C、A、M、E、
L 而得名。
8.《皮尔条例》 :是指 1844 年,由英国首相皮尔主持通过的特许条例,
史称《皮尔条例》 。主要内容包括:(1)不再产生新的发行银行;英格
兰银行内部分为银行部和发行部,规定英格兰银行的信用发行限额暂
定为 1400 万元。《皮尔条例》从中央银行的组织模式上和货币发行上
为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。
9.菲利普斯曲线: 由英国经济学家菲利普斯最先提出的用以揭示货币
工资率与失业率之间负相关关系的一条曲线。
10.消费者信用控制:选择性货币政策工具的一种,是指中央银行通
过对各种耐用消费品规定分期付款的最低首次付现率和最长付款期
限,进而调节消费信用的政策工具。
11.货币购买力指数:单位货币在报告期所买的商品和劳务的数量与
基期所买的商品和劳务数量之比。
12. 货币政策传导机制: 是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作
用过程,即如何通过货币政策各种措施的实施,经济体制内的各种经
济变量影响整个社会经济活动。
13. 货币供应量:是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的
货币和执行货币职能的金融资产的总和。 货币供应量是一个存量概念。
14. 流动性比率: 货币政策工具之一。 是指为了限制商业银行和金融机
构的信用扩张,中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存
款的比率。
15. 备付金:又称支付准备金,是商业银行和非商业银行机构为保证
存款支付和票据清算而保留的货币资金。它包括库存现金和在中央银
行清算户的存款。
16.. 发行库:即中国人民银行的发行基金保管库。
17. 存款准备金制度: 是指依据法律所赋予的权力, 中央银行规定商业
银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构,并根据货币
政策的变动对既定比率和结构进行调整,借以间接地对社会货币供应
量进行控制,同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度
的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。它是一般性货币
政策工具之一。
18. 金融稽核:是国家审计机关和金融内部稽核部门对金融机构的业务
活动和经济效益所进行的检查和监督。
19.《皮尔条例》:是指 1844 年,由英国首相皮尔主持通过的特许条例,
史称《皮尔条例》 。主要内容包括:(1)不再产生新的发行银行;英格
兰银行内部分为银行部和发行部,规定英格兰银行的信用发行限额暂
定为 1400 万元。《皮尔条例》从中央银行的组织模式上和货币发行上
为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。
20. 中央银行贷款 :是中央银行的重要资产业务之一,充分体现了中
央银行作为 “最后贷款人” 的职能; 中央银行通过贷款的资金运用方
式,影响基础货币, 进而影响货币供应量和信用规模, 从而调控经济。
21. 认识时滞:是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价、 利率、
投资等实际经济变量的变动,认识到是否采取行动所花费的时间。
22. 保证准备制 :是指货币发行要以政府公债、 短期国库券、 短期商
业票据等国家信用作为发行准备。
23. 业务库:是各商业银行的基层行处为办理日常业务收付现金而设立
的金库。
24. 清算业务: 中央银行的业务之一。 是指各商业银行及其他金融机构
都在中央银行开立存款准备金帐户,相互之间发生的资金往来和债权
债务关系都由中央银行办理。
25. 货币政策 :是中央银行通过控制货币与信贷总量,调节利息率水
平和汇率水平等,以期影响社会总需求和总供给水平,从而促进宏观
经济目标实现的方针和措施的总称。
26. 充分就业 :是指凡有劳动能力并愿意参加工作者, 都可以在较合
理的条件下,随时找到适当的工作。
27.国库:国家金库的简称,是专门负责办理国家预算资金的收纳和
支出的机关。
28. 备付金:又称支付准备金, 是商业银行和非商业银行机构为保证存
款支付和票据清算而保留的货币资金。它包括库存现金和在中央银行
清算户的存款。
29.准货币:在狭义货币 M
1
之外,但属于 M
2
构成项目的那些流动性比
现金和活期存款差的各类存款。
30.再贴现政策:中央银行通过调整再贴现率、规定再贴现票据的种
类等来影响市场利率和货币供应量的一种政策手段。
31. 公开市场业务: 是指中央银行通过在金融市场上公开买卖有价证券
影响货币供应量和市场 利率的行为。
32.存款保险制度:为了维护存款者利益,防止银行恐慌事件,由政
府或者政府与私人部门共同出资设立,由存款机构、存款人或者双方
共同负担保费,对小额存款提供保险的一种制度。
33.货币扩张系数: 即货币乘数, 是指货币供应量与基础货币的比值。
34.超额准备金:商业银行的准备金总额中扣除法定准备金之后的剩
余部分,也称剩余准备金或业务备付金。
35. 再贴现 :又称“重贴现” ,是指商业银行为弥补营运资金的不足,
将其由 贴现取得的商业票据提交中央银行, 请求中央银行以一定的贴
现率对商业票据进行二次买进的经济行为。
36.资本充足性管制:中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控
制的监管制度,用资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与
风险资产的比率等来衡量。
37. .储备货币: 即基础货币, 指流通中现金与商业银行存款准备金之
和,它是货币扩张和收缩的基础或源头。
38.存款准备金:商业银行为满足客户提取现金和转账结算的要求而
持有的现金资产,包括库存现金和其在中央银行的存款。
39. 中央银行贷款 :是中央银行的重要资产业务之一,充分体现了中
央银行作为 “最后贷款人” 的职能; 中央银行通过贷款的资金运用方
式,影响基础货币, 进而影响货币供应量和信用规模, 从而调控经济。
40. 国债:通常是一国政府发行的有价证券的通称。
(三)单项选择题
1、中央银行证券买卖业务的主要对象是( A 国库券和国债) 。
2、从货币发行的渠道和程序看, (B、业务库) 是货币发行和回笼的中
间环节。
3、在中央银行与政府的各种关系中,与( A、财政部)的关系最为重
要。
4、中央银行贷款一般以( C、短期贷款)为主,这是由中央银行的地
位与作用决定的。
5、中央银行金融监管的基本原则是( B、适度竞争原则) 。
6、(D、清算业务)是中央银行作为银行的银行职能作用的提现, 是中
央银行对商业银行的主要服务性业务。
7、在下列货币政策工具中, (C、道义劝说) 不属于一般性货币政策工
具。
8、全国的银行监管权集中在中央, 地方没有独立的权力, 在中央一级
有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为 (A、单元多头金融
监管体制)。
9、中央银行稽核的对象主要是( B、商业银行)。
10、典型调查适合于对事物的( D、定性分析)。
11、下列货币政策工具中, 不属于直接信用控制的是( A、证券市场信
用控制)。
12、我国正在加紧对一种一般性货币政策工具的探索。这种货币政策
工具是( D、公开市场业务) 。
13、在中央银行与政府关系的不同模式中,独立性较大的模式是( A、
美国模式)。
14、在货币发行制度中,规定在某一限额内,钞票发行不需要以黄金
作保证,可以用商业票据和国家证券作担保;超过限额发行钞票,则
必须以 100%的黄金作保证。这种制度称为( C、定额信用发行制) 。
15、依法监管是中央银行金融监管的( B、原则)。
16、下列中央银行制度中, 属于复合式中央银行制度的是 ( D、一体式
中央银行制)。
17、“经理国库、 临时的财政垫支、充当银行最后贷款人” 表示中央银
行在行使( B、服务职能)职能。
18、(D、1844 年《皮尔条例》 )出台,使英格兰银行具有了国家发行
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