防范电信诈骗案件培训提纲.pdf

【电信网络诈骗案件防范培训】 电信网络诈骗已成为现代社会中一种极具危害性的新型犯罪形式，它利用现代通信技术和银行支付系统的便利性，使犯罪分子无需面对面接触受害者就能实施欺诈。为提高银行工作人员对这类犯罪的识别和防范能力，南京市银行系统制定了一套防范电信网络诈骗案件的培训提纲。 **一、培训对象** 培训覆盖银行的所有工作人员，包括正式员工和聘用的保安人员，确保全员参与，增强整体防范意识。 **二、培训目标** 通过培训，使全体员工深入了解电信网络诈骗的特点，识别易受害群体，掌握预防、识别、阻断和追回诈骗款项的技巧，提高银行柜面诈骗案件的拦截率和损失挽回率，减少客户的经济损失，提升公众的安全感和满意度。 **三、培训内容** 1. **案件特点** - 电信网络诈骗通常涉及电话、短信或网络联系，诱导受害者将资金转入所谓的“安全账号”。 - 犯罪分子通过银行网络迅速转移资金，使追踪和追回变得困难。 2. **高危人群处理** - 特别关注办理转账、汇款业务的妇女和50岁以上的老人，因为他们可能成为诈骗的目标。 - 每位客户、每笔业务都应有专人进行风险提示和监督。 3. **异常情况处理** - 对表现出异常行为（如神色紧张、持续接打电话）或进行异常业务（如资金集中、异地转账）的客户，需加强审核，必要时劝阻或报警。 - 异常账户通常是位于特定地区（如北京、上海），且客户对账户所有人不熟悉，或者账户有大量资金快速进出的。 4. **转账、汇款业务的办理** - 实施“三问二看一核对”操作规程，询问转账用途，观察客户行为，核实账户信息。 - 提供书面和口头的安全提示，强调不向陌生人转账，提醒客户注意诈骗风险。 - 对大额转账（2万元以上）要求客户签字确认，强化防范意识。 5. **发案后的处理** - 若客户意识到受骗，应指导其临时锁定对方账户，协助报警，并启动应急预案，配合公安机关尽可能减少损失。 此次培训旨在全面提升银行工作人员的反诈骗能力，通过识别潜在的诈骗迹象，及时采取预防措施，保护客户资产安全，维护金融秩序稳定。通过持续的培训和实践，银行业务人员将成为防范电信网络诈骗的第一道防线。