图 1：东莞农商银行历史沿革 ............................................................................................ 6
图 2：东莞农商银行按地区贷款投放情况 ......................................................................... 9
图 3：东莞农商银行按地区不良贷款率 ............................................................................. 9
图 4：东莞市 GDP 总量位居全国普通地级市第六（2022H） .......................................... 9
图 5：东莞市主要上市公司所属行业以制造业为主 ........................................................... 9
图 6：600 万元以上可投资资产家庭数量前十城市（2021N） ....................................... 10
图 7：1000 万元以上可投资资产家庭数量前十城市（2021N） ..................................... 10
图 8：东莞农商银行乡村振兴主体信用卡—中堂镇江南社区 .......................................... 11
图 9：东莞农商银行乡村振兴主体信用卡—望牛墩镇下漕村 .......................................... 11
图 10：东莞农商银行制造业及相关产业贷款余额稳步提升 ............................................ 11
图 11：东莞农商银行制造业及相关产业中长期贷款余额稳步提升 ................................. 11
图 12：东莞农商银行小微企业贷款余额稳步提升 ........................................................... 12
图 13：东莞农商银行普惠型小微企业贷款余额稳步提升 ................................................ 12
图 14：东莞农商银行贷款规模保持稳健增长 .................................................................. 12
图 15：东莞农商银行贷款增量结构 ................................................................................ 12
图 16：东莞农商银行核心一级资本充足率相对较高（2022H） ..................................... 13
图 17：东莞农商银行核心一级资本充足率稳中有升 ....................................................... 13
图 18：东莞农商银行零售 AUM 规模稳步提升 ............................................................... 13
图 19：东莞农商银行私人银行客户数逐年增加 .............................................................. 13
图 20：上市农商行净息差比较（2022H） ...................................................................... 14
图 21：东莞农商银行净息差走势 .................................................................................... 14
图 22：上市农商行计息负债成本率比较（2022H） ....................................................... 14
图 23：上市农商行生息资产收益率比较（2022H） ....................................................... 14
图 24：上市农商行存款成本率比较（2022H） .............................................................. 15
图 25：上市农商行活期存款占比比较（2022H） ........................................................... 15
图 26：上市农商行贷款收益率比较（2022H） .............................................................. 15
图 27：上市农商行贷款平均余额在生息资产中占比（2022H） ..................................... 15
图 28：东莞农商银行不良贷款率走势 ............................................................................. 16
图 29：上市农商行不良贷款率比较（2022H） .............................................................. 16
图 30：东莞农商银行拨备覆盖率走势 ............................................................................. 16
图 31：东莞农商银行“拨贷比-不良率-关注率”走势 ......................................................... 16
图 32：东莞农商银行 ROE 稳定优于上市农商行平均水平 ............................................. 17
图 33：上市农商行 ROE 水平（2021） .......................................................................... 17
表 1：东莞农商银行前十名股东（2022H） ...................................................................... 6
表 2：东莞农商银行管理层人员 ........................................................................................ 7
表 3：东莞农商银行子公司情况（2022H） ...................................................................... 8
表 4：东莞农商银行投资联营企业经营情况（2022H） .................................................... 8
表 5：上市农商行杜邦分析对比（2021） ....................................................................... 17
表 6：东莞农商行盈利预测关键假设 ............................................................................... 18
表 7：东莞农商行盈利预测 ............................................................................................. 18
表 8：公司资产负债表主要项目（百万元） .................................................................... 19
